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发表于 2023-3-14 14:57:42|来自:中国上海
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转: 大爷刚刚直播下线,海外同志们很热情,文字结论简单总结下,全美总共5000家中小银行,不排除这一波全都完犊子,就连巴菲特最爱几十年,最喜欢念叨的富国银行,去年4q都特么一键清仓,你就知道大窟隆,可能呢有多大了。
切问题的根源,都来自于美联储,几年疯狂的零利率放水支票,所有银行都拿到了巨额储蓄,都是象征性只需付出0.25%利息,这是庞大的廉价的负债端资金,全美分散在各个社区的银行。
他们拿到这些资金,当然不会躺着睡觉,买点安全的国债吧,买点稍高风险抵押债券,构建一个低风险投资组合吧庞大的资金能赚到1-2个点收益,就已经非常的满足了,所以全都这么干了。
差别就在于硅谷银行千的太过猛烈,投资组合跟负债端比重达到了70%,全美排名第一全美最佳银行,中小行都不差,其它大行,一般30%,但30%也是问题,你听大爷继续说。
石破天惊高通胀突然来到了,美联储前年一整年一直说,通胀是暂时性的,是供应链扰动,我们需要观望,需要继续观望,还是继续观望,直到一切发现为时已晚,美联储开始猛烈追赶,一年内把利率,从零直接拉到了5,巨大问题于是来
1。
所构建的国债跟MBS投资组合,市场价值一年产生巨额亏损,如果不平仓到期也不会亏损,关键客户不会等你到期啊,我特么只有0.25利息,我自己买美债都4-5,我不取款岂不煞笔,所以负债端全都塌陷了,最后资产端必须剁仓来应对用户提取存款,或者重新存款支付高息,那么不剁仓也是巨额亏损。
这个亏损进入2023年全都要进入计提了,巴菲特鸡贼就鸡贼在4q全部清仓银行股。
硅谷银行之所以最先暴雷,一是因为做的太极端了,而是提款速度超预期了,提款速度之所以超预期,就是因为硅谷太市女企示泉
即便没有挤兑行为发生,这些银行也全都要暴雷,因为客户提款是必须走的,谁也不会高收益国债不买,存在你的0息账户当雷锋啊。
如果银行投资组合管理得当,高位卖出国债,是可以逃避的,但是这帮煞笔,都太年轻了,根本不懂80年代,高通胀高利率,是个怎么回事。
所以全美前10大银行,即便只有30%投资国债,也将产生巨额亏损,巴菲特清仓富国,是不是已经发现了,不计提你们不知道,一旦计提全球震动。
全美所有银行一起暴雷,美联储加息缩表,彻底胎死腹中通胀滔天,吞噬美帝。
美联储如果全部兜底,相当于赎回全部国债,那又需要几万亿美金,怎么搞。
如果不兜底,全美银行破产,如果兜底几万亿,美元直接废纸一张,都是死。
大爷非常期待这一天到来,全球资金都会丧失信心,都会纷纷来到中国避险。
因为到时候美元彻底废纸,中国已经完成美债清仓,土豪已经完成美债清仓。
我们国运要来了,只需要加紧备战,美国只剩战争选项,国内经济社会崩盘。
富国银行WFC·-7.13% |
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